Покупка ценных бумаг физическим лицом

Содержание

Как купить акции частному лицу

Покупка ценных бумаг физическим лицом

В данном материале мы подробно рассмотрим варианты покупки акций. Рассмотрим рынок, дадим рабочие советы и рекомендации.

Если вы начинающий инвестор, то вам несомненно повезло — цель данной статьи полностью раскрыть вопросы самостоятельно покупки акций.

Здесь мы постарались максимально доступно рассказать о сложных вещах.

Если вы являетесь частым лицом, то самостоятельно не сможете покупать акции, для этого вам придется воспользоваться услугами брокеров, банков и тд. Но это не так сложно как может показаться на первый взгляд.   

Введение

Ценная бумага, относящаяся к эмиссионной, называется акцией.

Она закрепляет правомочие ее владельца на получение дохода в форме дивидендов, а также на управление Акционерным обществом и на часть собственности, которая остается после ликвидации этого юридического лица. Ниже вы сможете ознакомиться со всеми способами покупки акций.

Право на выпуск этой ценной бумаги имеют только юридические лица, действующие в такой организационно-правовой форме собственности, как Акционерные Общества.

НО это не значит что все так сложно — именно вы будете решать покупать те или иные акции. Прибыль на акцию формируется за счет дохода, получаемого АО, которое выпустило акцию.

Ниже мы перечислим виды ценных бумаг а также,  расскажем,  как купить акции.

Сумма начального вклада и процент дохода

   

Если с инвестиционным инструментом уже понятно, то возникает вопрос, а сколько денежных средств лучше всего вложить, чтобы начать получать хорошую прибыль?

  • Для начала вполне хватит 30,000-40,000 рублей;
  • Рекомендуемой суммой является около 100,000.

Важно! Не следует вкладывать в акции больше трети отложенных на инвестирование средств, потому что риски этого инвестиционного инструмента довольно велики.

Повышенные риски с лихвой покрываются такими же высокими процентами, которые начинаются от 20% и выше. Согласитесь, что банк не в состоянии предложить такую прибыль, именно поэтому целесообразней инвестировать в акции.

Совет: Процентная ставка банковского депозита немного обгоняет инфляцию, но даже это можно использовать в своих целях. Не храните деньги под матрасом, тумбочках и прочих сокровенных местах, используйте капиталовложение в банки, как средство борьбы с инфляцией.

Кроме того за год можно получить 5-6% чистой прибыли, так что вы даже останетесь в плюсе.

Как и где купить акции

Частному лицу в настоящее время можно купить акции четырьмя способами. Определим каждый из них. Отметим один нюанс: для решения инвестиционных задач частного лица подойдет любой способ.

Но для целей торговли акциями, оптимальным образом подойдет только один. Это брокерская помощь.

Итак существует четыре основных варианта покупки акций:

  1. Покупка акций в банке
  2. Приобретение акций через брокера
  3. Приобретение ценных бумаг у частных лиц или компаний
  4. Обращаясь непосредственно к держателям этих ценных бумаг

1 — Банки

Многие банки напрямую не ведут продажу акций, так как это не относится к их главным видам деятельности.

Тем не менее, некоторые банки  способны предложить продажу различных ценных бумаг, несмотря на то, что это связано с дополнительными организационными расходами.

Банковские предложения при продаже акций и иных ценных бумаг определяются следующим образом:

  • продажа собственных акций;
  • реализация ограниченного числа акций, которые находятся в самом банке в свободном обороте.

Более подробно про условия покупки акций через банки можно узнать тут:

Сам процесс приобретения акций прост. Можно прийти в кредитное учреждение, торгующее акциями, и ознакомиться с предложениями. Покупку можно совершить в банке. Недочеты такого приобретения очевидны: ограниченность предложений в банке и покупка по той стоимости, которую предложит банк.

Среди банков, торгующих своими акциями (как простыми, так и привилегированными), можно назвать Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк.

Вот ссылки:

  • Сбарбанк —  http://sberbank.ru/moscow/ru/person/investments/broker_service/
  • Акции ВТБ http://stocks.investfunds.ru/stocks/612/vtb/
  • Газпромбанк http://www.am.gazprombank.ru/pif/opif_gazprombank_aktsii

2 — На фондовой бирже, пользуясь услугами брокера

Решив заняться инвестированием в акции без брокеров не обойтись. Дело в том, что покупка ценных бумаг и активов происходит на биржах, куда физическим лицам вход заказан. Брокерами называются как люди, так и целые компании, которые имеют доступ к финансовым биржам.

Алгоритм действий достаточно прост:

  • заключается договор на обслуживание частного лица брокером;
  • перевод денег на счет, реквизиты которого указаны в тексте оформляемого соглашения;
  • покупка акций.

Пример: Вы хотите купить акции Газпрома или иной компании. Действуя через брокера, Вам следует заполнить соответствующее заявление, а брокер связывается с первым для согласования вопросов об оформлении необходимого пакета документов. Заключается договор, и по реквизитам, указанным в нем, Вы переводите деньги на счет. Далее, акции покупаются на бирже.

Купить акции можно на таких крупнейших биржах, как РТС и ММВБ (о ней мы поговорим позднее). Кроме того нельзя скидывать со счетов и рынок Форекс, который имеет определенные преимущества перед фондовыми рынками.

Это происходит от того, что на Форекс отсутствуют централизованные места торгов и возможность работы биржи круглые сутки. Кроме того, алгоритм покупки акций иностранных компаний достаточно прост.

По сравнению с приобретением акций на фондовых рынках.

Чтобы начать инвестировать в акции важно найти хорошую брокерскую фирму, которая будет:

  • Проверенной;
  • Заинтересованной в сотрудничестве;
  • Обладать хорошей репутацией;
  • Быть информационно открытой для инвесторов.

Посредством брокеров происходит игра на финансовой бирже и покупка ценных бумаг и активов. Для того чтобы заказать услуги, нужно зарегистрироваться на сайте трейдера, как их еще называют. Регистрация бесплатная и достаточно понятная, поэтому трудностей возникнуть не должно.

Потом вам нужно изучить репутацию каждого из сотрудников, чтобы понять, какой из них наиболее компетентен в вопросах аналитики и торговли.

Помните! Услуги брокера не бесплатные, и он берет свой процент за торговлю.

Ставка устанавливается самим трейдером, увидеть ее можно в его портфеле.

На данный момент существует масса молодых и перспективных брокерских компаний, которые ставят на свои услуги малый процент, для привлечения инвесторов.

Однако если вы новичок в капиталовложениях, лучше откажитесь от затеи с молодыми организациями, потому что:

  1. У вас мало опыта для понимания того, насколько фирма компетентна;
  2. Высокий риск попасть на мошенников.

Последних, кстати развелось как грязи, поэтому вам как будущим инвесторам будет полезно узнать, как правильно выбрать брокера.

Как выбрать хорошего брокера

Ну, а сейчас вам полезно будет узнать, как выглядит образ хорошего брокера. Эти знания помогут сделать правильный выбор и не нарваться на мошенников.

  • У компании должна быть многолетняя история, от организаций с малым опытом и стажем лучше отказаться;
  • Внимательно изучите отзывы и критику;
  • Свяжитесь с людьми, которые пользовались услугами той или иной организации, чтобы в персональном диалоге выяснить мнение человека о брокерской компании;
  • Внимательно проанализируйте коэффициент удачных сделок и неудачных;
  • Важно, чтобы трейдер постоянно держал вас в курсе всех своих операций на бирже;
  • Он должен каылать по почте подробный отчет и интересоваться вашим мнением, по поводу объекта капиталовложения;
  • Давать советы и держать в курсе ситуации на мировом или внутригосударственном рынке.

Одной из самых удачных брокерских компаний в России является «Финам». Организация отлично относиться к своим клиентам, оказывает поддержку и консультацию, а также берет демократичный процент с инвестора за оказание услуг.

Регистрация на сайте не накладывает никаких обязательств на вкладчика, а после нее через пару дней вам позвонит ее сотрудник, чтобы обсудить ваши намерения, предложить встретиться и заключить договор сделки. По завершению сделки сумма указанная в оферте вноситься на ваш счет, к которому у вас прямой доступ, а потом уже деньги начинают работать на вас.

3 — Приобретение акций у эмитентов

Эмитент – это тот субъект, кто выпускает ценные бумаги. Он поставляет акции (а речь идет в статье именно о них) на фондовую биржу. Но он не уходит с нее, так как имеет обязательства перед инвесторами.

Кроме того, эмитент оперирует своими ценными бумагами, выкупая или реализуя их.

Состав эмитентов обширен, но представим их:

  • государство;
  • муниципальные органы власти;
  • учреждения государственной поддержки;
  • АО;
  • инвестиционные фонды и компании;
  • нерезиденты РФ.

Для покупки ценных бумаг (например, у АО), которые не имеют обращения на фондовых рынках, брокер не нужен.

Осветим основные проблемы, которые могут появиться при приобретении ценных бумаг этим способом.

4 — Приобретение акций у независимых частных лиц или организаций

Этот способ приобретения ценных бумаг относится к внебиржевым. С точки зрения теории, никаких препятствий частному лицу для осуществления сделок нет, так как отсутствует необходимость привлечения брокера.

Но, когда частное лицо приобретает акции у знакомого, скажем, кому срочно понадобились деньги, это одно. А выход на внебиржевой рынок с целью покупки – это рискованное предприятие, в особенности, для новичков.

В настоящее время подобные услуги предлагаются через Интернет. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию при приобретении акций, нужно проявить осторожность.

Алгоритм действий при приобретении акций у организаций или частных лиц:

  1. Узнаем больше информации о выгодном предложении по продаже акций двумя путями: позвонив в саму компанию, предлагающую услугу или просмотрев ее веб-сайт.

  2. Обращаемся на сайт инвестиционных организаций и  внимательным образом изучаем курс акций.
  3. Связываемся с владельцем этих ценных бумаг, но знаем, что очень часто существуют посредники между владельцем и клиентами.

    Это те же самые фондовые биржи, где покупатели оставляют свои заявки на приобретение акций.

Обращаем особое внимание потенциальных покупателей на тот факт, что физическое лицо не может участвовать в таких сделках самостоятельно! Это запрещено положениями законодательства РФ!

Такие сделки могут осуществлять только юридические лица! На биржах всегда присутствуют компании, которые имеют право быть посредниками. И физические лица должны с ними заключить договор, который означает их участие в сделках по купле-продаже ценных бумаг.

Виды акций

Акции отличаются друг от друга, и в основе их классификации обозначены различные основания:

Попытка покупки акций со стороны частного лица, по общей практике, преследует следующие цели:

  • инвестиции, преследующие цель приумножения и сохранения существующего у вкладчика капитала (относятся к одному из распространенных способов инвестирования – долгосрочная или среднесрочная деятельность вкладчика);
  • торговля ценными бумагами, то есть осуществление сделок с акциями (купля-продажа).

Где приобрести акции, не вкладывая в это процесс огромных усилий?

Как приобрести акции проще всего? Так как покупка через фондовую биржу – это наиболее удобный способ приобретения акций, нет ничего удивительного в  том, что он является самым распространенным.

Скажем больше: основная масса оборота ценных бумаг приходится на долю фондового рынка. Одной из крупнейших площадок в России можно назвать Московскую биржу. Там можно приобрести различные акции, которые могут быть, как инвестиционными, так и объектом трейдинга.

Для торговли на бирже необходимо пользоваться услугами брокера. По сути, брокер – это лицо, выполняющее посреднические функции между частными лицами и биржевыми площадками. С его помощью приобретается большинство акций.

Так как при осуществлении сделок придется довериться незнакомому человеку – брокеру, то скажем несколько слов о том, как его выбрать? В первую очередь, определяемся с личными интересами на предмет того, что наиболее важно для инвестора, а чем он может поступиться. Косвенно, на эти факторы могут повлиять следующие обстоятельства:

  • Вознаграждение брокера. Комиссия брокера – это процент с оборота, который находится в показателях от 0,4 до 0,1 %. Если инвестор осуществляет долгосрочное вложение, то комиссия не так важна. Но если торговля идет активным образом, то комиссия может отразиться на прибыли.
  • Депозит в минимальном показателе. Некоторые брокеры не работают с небольшими по сумме инвестициями и прямо указывают на это. Но не все.
  • Терминалы, которые предоставил брокер. Инвестору необходимо выбрать только тот, который ему удобен. Не все терминалы надежны – этого следует опасаться!
  • Критерий «надежности» того специалиста, который станет работать с инвестором. Так как все финансы клиентов находятся не у брокера на личном счету, а на бирже, то снять их последнему затруднительно. Кроме того, все брокерские компании имеют лицензию. Поэтому можно говорить с уверенностью о том, что все они надежны.

Автор Пилюшина Юлия Игоревна.

Источник: http://cleanbrain.ru/kak-kupit-akcii-chastnomu-licu

Ценные бумаги физических лиц. Покупка и налоги

Вопреки распространенному мнению, что рынок ценных бумаг является привилегией крупных корпораций и олигархов, показатели капитализации биржевых площадок регулярно показывают, что наибольшее количество вливаний производится именно частными лицами. В современности обычный гражданин, не имея ни специального высшего образования, ни огромного капитала или опыта, может обменять имеющиеся у него денежные средства на конкретные, настоящие акции крупной мировой компании.

Разнообразие вариантов поражает.

Сегодня, благодаря Интернету вы лично можете вложиться как в российских нефтяных гигантов, так и в американские компании зеленой энергии.

Если считаете что нефть кончится и будущее за ветром — пожалуйста. Только ознакомьтесь с основными правилами инвестирования для частных лиц.

Если вам вдруг захотелось вложиться, скажем, в Газпром, то препятствий на пути к этому у вас практически нет. Инвестиции доступны и для физических лиц. Но для того, чтобы понять как функционируют система частного инвестирования, важно разобраться с основными аспектами данной деятельности.

Основные принципы инвестирования

Итак, как только вы приняли решение стать совладельцем все того же Газпрома, вам предстоит сделать несколько шагов. Чтобы шаги не были «в темноте», вам надо запастись терпением и изучить основные принципы работы инвесторов. В первую очередь — площадка для торговли.

Данной площадкой будет являться биржа. Биржи существуют во всех странах мира, даже папуасы Новой Гвинеи могут инвестировать. В России такой площадкой является Московская Биржа.

Здесь сконцентрированы все главные ценные бумаги страны, и именно в этом помещении вы можете сколотить свой миллион.

Вторым смыслом данного слова, после торгового помещения, является совокупность всех деловых торговых сделок в стране, а индекс Московской Биржи — РТС и ММВБ, символизируют собой общее положение экономических дел в России.

Итак, вам необходимо попасть на биржу. Здесь, на этом рынке, вы и сможете купить ценные бумаги.

Есть только один негативный момент — операции физических лиц самостоятельным путем невозможны. Так работает законодательство.

Покупка ценных бумаг физическим лицом или продажа таковых законна только при посредничестве брокера.

Посредники и компаньоны

Брокер представляет собой компанию либо частное лицо, обладающее лицензией на деятельность на фондовом рынке.

Задача брокера состоит в наведении мостов между биржей и теми, кто хочет разместить на ней свои деньги в обмена на акции или другие сертификаты.

Выполняет он эту задачу тремя самыми популярными способами:

  • Собственноручно размещая деньги, покупая те или иные акции по указанию своего клиента. Происходит это посредством телефонного звонка, либо при личной встрече. Здесь ответственность брокера минимальна, так как решение принимает сам инвестор.
  • Предоставляя доступ к торговому терминалу. Это самый прямой путь контакта клиента и биржи. Доступ к терминалу может быть организован через Интернет. В таком случае клиента получает от посредника компьютерную программу и собственноручно проводит контракты. Либо фирма предоставляет доступ к терминалу в специальном помещении, где имеется компьютер и все необходимое для того, чтобы вести торговлю.
  • Полным управлением средствами. Это метод инвестирования либо для ленивых, для занятых, либо для тех, кто попросту ничего не понимает, но хотел бы приумножить свой капитал. Ничего постыдного в этом нет. Не всем ведь воротить акциями. Поэтому клиент просто передает свои деньги брокеру, а тот уже размещает их там, где посчитает выгодным.

Оплачиваются услуги фирмы-посредника по-разному, но чаще всего в виде комиссионных.

Свои комиссионные компаньон получает из прибыльных сделок, в расчет от условленного процента вознаграждения.

Стоит отметить, что в первых двух вариантах комиссия, конечно же, будет меньшей, в сравнении с полным управлением капиталом клиента.

Идем через Сеть

Современные методы позволяют физическому лицу организовывать сделки не покидая собственного дома. Для этого используется интернет-инвестиции.

Например такие банки как Сбербанк или Тинькофф, предлагают инвестиционные продукты для всех желающих.

Их посредническая деятельность заключается в предоставлении вам все того же интернет-терминала и регистрации вашего лица, в соответствии с открытой на вас банковской картой.

Процедура регистрации происходит в отделении банка. После чего, вы можете вернуться домой, зайти на сайт-платформу банка и заниматься инвестициями, внеся деньги с собственного счета. Здесь вся ответственность ложится именно на инвестора.

Данная схема также подразумевает уплату комиссионных средств в пользу предоставителя, то есть, банковской организации.

Хорошим плюсом, отличающим банковские структуры от брокерских, является широкая развитая сеть отделений, а значит жители удаленных пунктов, не имеющие возможности нанести визит в офис брокерской фирмы, могут оформиться в банковском отделении и приступить к реализации своих планов.

Стоит отметить, что полученные данные при регистрации используются структурой при оформлении ценных бумаг на ваше имя, а значит даже при закрытии услуги или другом форс-мажорном обстоятельстве, вы остаетесь владельцем акции.

Много ли денег нужно для старта?

Конечно же, этот вопрос назревал у любого, кто все еще считает что инвестирование — занятие для богатых. Ответ: относительно немного.

Да, как и у брокеров, так и у банков, есть определенный лимит, выражающий минимальную сумму для начала работы. На сегодняшний день эта сумма в среднем колеблется от 30 тысяч рублей до 80 — 90 тысяч.

Это не такая уж и большая сумма, учитывая среднюю зарплату.

Ну а самое главное — потенциал данного мероприятия.

Даже самая осторожная из выбранных стратегий, при содействии брокера, позволит вам если не приумножить денежную массу, то хотя бы защитить ее от потери и инфляции.

Также, даже «голубые фишки«, в которые входит и вышеупомянутый Газпром (акции крупных корпораций обладающих устойчивостью, но относительно низкой доходностью) приумножат ваш капитал для ваших детей.

Так что денег много не потребуется. Сумма вполне подъемная в течении пары месяцев. Миллионы не требуются, если вы, конечно же, не решили покупать контрольный пакет акций.

Платит ли инвестор налоги?

Приобретение физическим лицом ценных бумаг не несет за собой никакого налогообложения. Сделки являются абсолютно чистыми и также как и покупка товара не требуют налога.

Хотя, если вам неизвестно, покупая товар в супермаркете вы платите налог вместо продавца, так как НДС высчитывается именно с вас (прочитайте полученный чек!).

В то время как покупка акций нашего Газпрома этого от вас не требует.

Другой вопрос налог с продажи. Налог с продажи ценных бумаг и других активов выплачивается. Но только в случае извлечения из данного предприятия прибыли.

Если вы купили акцию за определенную сумму, а продали ее дороже, то есть, «наварились», будь любезен, дорогой инвестор, поделись заработанным с государством.

В случае если при продаже вы деньги потеряли, то налоги не взымаются. Так как не с чего.

Другое дело долгосрочное владение сертификатами владения. Если ваши акции не продаются вами, а держатся при себе долгий срок, то вы не платите никаких налогов на владение.

Дополнительно вы получаете дивиденды — часть от общей прибыль вашей компании, которая будет поделена между акционерами. Дележка происходит согласно количеству квитков в руках одного держателя.

Больше акций — больше дивидендов.

А вот прибыль, полученная с инвестиций в государственные ценные бумаги часто становится чистой, то есть вычет НДФЛ на них не распространяются. Такими активами являются облигации, выпущенные Центральным Банком РФ и эмитированные для широкого круга пользования.

Инвестиция в данные облигации позволит не только получить надежный источник дохода и сохранения капитала, но и прикрыть свои деньги от хищных рук налоговиков.

Принцип прост: вы инвестировали в Россию, вы доверили ей свои деньги, а значит с вам можно налоги и не брать.

Все равно вы их затем вернете в бюджет через НДС, оплату тарифов ЖКХ, штрафы, пошлины и прочие мелкие бюджетные ценности.

Выплата налогов

НДФЛ при продаже выплачивается, так как вы заработали путем спекуляции.

Поэтому за спекулянтами очень внимательно следят как биржи, так и государственные органы уполномоченные на контроль подобных операций с ценными бумагами.

Налоговая ставка на деятельность с акциями равняется 13%, согласно налоговому законодательству Российской Федерации.

При работе с акциями государственных компаний налоговая ставка не меняется. Уплата происходит раз в год, при подаче налоговой декларации.

Вы вписываете туда, что имели заработок благодаря инвестиционной деятельности и указываете заработанные вами суммы. Высчитываете 13 процентов и несете в кассу.

Сократить выплату можно путем заверения упрощенного налогообложения, где ставка составит 9 процентов.

В некоторых странах законы позволяют высчитывать налог самой биржей, и уже оттуда бюджет пополняется вашими процентами. Учтите это при вложении зарубежом.

К слову, процентная ставка для не резидентов РФ составляет огромные 30 процентов, что делает инвестиции в российскую экономику менее рациональными из за рубежа.

Источник: https://news-hunter.pro/important/tsennye-bumagi-pokupka-aktivov-dlya-fizicheskih-lits.pro

Покупка ценных бумаг физическим лицом: договор купли — продажи

Современные технологии позволяют выбрать оптимальные стратегии инвестирования для любого инвестора. Издавна одним из простых способов вложения финансовых средств являлась покупка ценных бумаг физическим лицом.

Самыми распространенными разновидностями ценных бумаг являются:

При торговле на бирже не менее часто используются производные ценные бумаги. Инвестирование в акции на первый взгляд выглядит очень просто: купил дешево, продал дорого. Опасения вызывает лишь организация всего процесса.

Слова «договор покупка ценных бумаг» или «купля продажа ценных бумаг» вызывают у инвесторов страх и сомнение в возможности самостоятельно осуществлять операции с ценными бумагами. Каким образом разобраться во всех хитросплетениях открытия счета, изучения специализированных программ и т.д.?

При всей кажущейся сложности, осуществлять операции с ценными бумагами не сложнее, чем открывать банковские депозиты.

Как купить акции?

Сегодня уже практически невозможно найти акции в бумажном виде. Хранятся ценные бумаги в специальных виртуальных депозитариях и учитываются в электронном виде.

Виды купли продажи ценных бумаг включают в себя два наиболее распространенных способа:

  • покупку на биржах;
  • покупку в банке.

Необходимо отметить, что ценные бумаги, в любом случае, будут куплены на бирже. Даже если инвестор купит их в банке, так как в этом случае банк купит их клиенту самостоятельно и возьмет за это комиссию.

Совет! Зачем тратить дополнительные деньги и покупать акции в банках? Стоит приложить небольшие усилия и самостоятельно осуществлять покупку на бирже через брокера.

Покупка ценных бумаг включает в себя следующие этапы:

  • открытие брокерского счета;
  • открытие счета в банке для перечисления денег на брокерский счет;
  • получение специализированной программы для торговли;
  • обучение работе в специализированной программе;
  • непосредственно торговля на бирже.

Как видно, ничего сложного нет, и любой инвестор легко справится с прохождением всех этапов. Рассмотрим их немного подробнее.

Открытие брокерского счета

Брокерский счет необходим для того, чтобы с него осуществлять покупку акций на бирже. Делать это с простого банковского счета невозможно.

Деньги на брокерский счет можно переводить с банковского счета, привязанного к брокерскому. Процедура перевода денег очень проста и обычно выполняется быстро.

Совет! Необходимо проанализировать возможности, предоставляемые брокером.

Интересны предложения, при которых:

  • брокер начисляет проценты за использование свободных денег инвестора;
  • высокая скорость зачисления денег как на брокерский счет, так и обратно на банковский счет инвестора;
  • возможность осуществлять поручения о переводах денежных средств в он-лайн режиме без личного присутствия в офисе и др.

Открытие счета в банке для перечисления денег на брокерский счет

Открыть счет можно в любом банке, предварительно ознакомившись с такой информацией:

  • скорость перечисления денег;
  • стоимость операции по перечислению финансовых средств;
  • ограничения по движению денежных средств по счету.

Совет! При открытии брокерского счета поинтересуйтесь у брокера, в каком банке, по их мнению, лучше открыть счет для перечисления денег. Часто сотрудник брокерской конторы может дать хороший совет по этому вопросу.

Получение специализированной программы для торговли

Для того, чтобы самостоятельно осуществлять торговлю ценными бумагами на бирже, необходимо использовать одну из специальных программ, позволяющих работать на бирже практически он-лайн. Потенциальный покупатель ценных бумаг должен самостоятельно или с помощью специалиста пройти обучение и освоить все нюансы пользования программой.

Обычно вид программы для работы на бирже рекомендует брокер. Существует несколько общеизвестных программ, которыми пользуются большинство брокеров и обучение работе в которых можно найти в интернете.

К ним относятся:

Совет! Обязательно уточните у брокера стоимость использования программы. А так же выясните, какой программой удобней пользоваться, если предлагается на выбор несколько программ.

Обучение работе в специализированной программе

Обычно работа в специализированных программах для торговли на бирже не вызывает сложностей, но как всегда существуют особенности, которые лучше изучить со специалистом, поэтому если брокер предлагает пройти обучение, не отказывайтесь.

Совет! Очень часто обучение осуществляется бесплатно, поэтому необходимо уточнить этот вопрос у брокера. Также можно самостоятельно пройти обучение работе в общеизвестных программах в интернете.

Пройдя все этапы, можно начинать самостоятельную торговлю на бирже (см. Торговля на фондовой бирже для начинающих).

Как купить ценные бумаги в банке

Как было отмечено выше, ценные бумаги можно купить и в банке, но в этом случае придется заплатить за них более высокую цену. Это, безусловно, легче, так как не предполагает прохождение всех описанных выше этапов.

Нужно просто прийти в банк и в отделе ценных бумаг купить акции. Такие услуги, правда, предоставляют не все банки, а только те, которые работают с ценными бумагами. Например, в Газпромбанке можно купить акции Газпрома.

Суть операций с производными ценными бумагами

Кроме непосредственной торговли акциями и облигациями, современные биржи предлагают и покупку-продажу производных ценных бумаг. Эти бумаги обычно продаются и покупаются на протяжении определенного, заранее установленного срока, регламентированного договором.

К таким бумагам относят:

  • опционы;
  • фьючерсные контракты;
  • форвардные контракты и некоторые другие виды бумаг.

Примером опциона может служить обязательство обмена простых акций на привилегированные. Примером фьючерсного контракта может служить обязательство купить 20 тонн нефти 20 ноября по цене 35 долларов.

В случае форвардного контракта можно отказаться от поставки 20 тонн нефти 20 ноября по цене 35 долларов, заплатив предварительно штраф за неисполнение контракта.

Юридическое оформление операций с ценными бумагами

Существуют ситуации, когда необходимо заключить договор купли-продажи ценных бумаг, который законодательно закрепляет их передачу от одного лица другому. Заключение договора регламентируется статьями 420 и 454 Гражданского кодекса РФ и федеральными законами.

Основными статьями договора являются описание приобретаемых или продаваемых ценных бумаг, их количество и общая стоимость.

Совет! Помните, что право собственности на передаваемые по договору ценные бумаги наступает в момент исполнения договора.

Источник: http://tv-bis.ru/investitsii-v-tsennyie-bumagi/312-pokupka-tsennyih-bumag-fizicheskim-litsom.html

Как купить акции частному лицу не выходя из дома?

Рынок ценных бумаг — это классический вариант инвестирования, доступный каждому. Но не все знают, как именно можно приобрести акции той или иной компании. Сегодня мы расскажем, как стать инвестором не выходя из дома.

Большинство людей, решивших вложить деньги, хотят иметь активы таких крупных корпорации, как Газпром, Сбербанк, Самсунг, МТС, Майкрософт, Тесла и т.д.

Их желание приобрести ценные бумаги данных компании связанно прежде всего с возможностью получения прибыли.

Напомним, что держатели акции могут рассчитывать на два варианта заработка денег — это получение дивидендного дохода и прибыли от разницы стоимости при купле-продаже ценных бумаг.

Дивидендный доход (прибыль) — выплата эмитентом процента прибыли держателю акции. Если вы купили акции Газпрома, то в течение года вы можете рассчитывать на то, что получите причитающуюся каждому акционеру прибыль.

В прошлом году она составила 8,04 рубля за акцию. Соответственно, чем больше у вас акции, тем больше будет ваш доход. Напомню, что на сегодня стоимость одной акции голубого гиганта составляет 142 рубля.

Купив пакет акции на 150 тысяч рублей, вы получили бы 8 600 дивидендной прибыли. Около 6,3% годовых. Лидер по показателю доходности за 2017 год среди российских компании — Башнефть с 13,7%.

Прибыль от разницы стоимости акции. Вы можете покупать ценные бумаги для того, чтобы заработать на их перепродаже. Возьмем в пример акции крупнейшего российского банка — Сбербанк.

В 2014 году их стоимость составляла — около 100 рублей за штуку, сегодня она равна 243 рублям.

То есть те кто рассчитывал инвестировать на долгую перспективу, уже сегодня получили бы при их продаже 150% чистого дохода!
Думаю теперь всем понятно, почему акции являются таким привлекательным инвестиционным инструментом, а ведь есть и такие компании, которые могут вырасти в цене в 2-3 раза за год.

на Freevest.net и ты узнаешь, как зарабатывать онлайн до 24% в месяц, имея всего $10. Ежемесячный подробный отчет нашего инвестиционного портфеля, полезные статьи и лайфхаки, которые сделают тебя богаче! 
 Подписаться      Посмотреть Отчет

Где торгуют акциями?

Торговля ценными бумагами происходит на фондовых рынках. Самые крупные из них это российский ММВБ, американский — NASDAQ, токийский NIKKEI. Также существуют десятки других подобных бирж, практически у каждой развитой страны есть свои фондовый рынок.

Так вот, умные трейдеры и аналитики именно на них скупают и продают акции тысяч компании, регулируя движение рынка. При этом фондовые рынки выступают в качестве посредников между продавцами и покупателями акции.

Доступ для простых смертных на них закрыт. Это связанно прежде всего с огромным объемом торгов и большими суммами денег, которых нет у мелкого инвестора.

А также сложной юридической базой, на освоение и согласование которой уедет куча времени.

Поэтому купить ценные бумаги напрямую у фондового рынка мы не можем. В связи с этим существует другая схема, позволяющая нам купить акции не выходя из дома — это работа через брокеров.

Покупка акции у брокера

Брокер — это юридическое или физическое лицо, которое выступает посредником между продавцом и покупателем. Они должны иметь лицензию на осуществление финансовой деятельности.

А также несут административную и уголовную ответственность перед своими клиентами. Брокер выступает связующим звеном между рынком и инвестором.

Суть его работы довольно проста — он собирает тысячи заявок от своих клиентов (мелких инвесторов) и скупает на бирже нужную долю. При этом естественно получая определенный процент за свою работу.

Их регулируется надзорными органами, существует специальный рейтинг их надежности:

ААА — максимально надежная АА — высокая BB — средняя

DD — низкая

Брокерами могут выступать:

  • Банки
  • ДЦ Форекс
  • Инвестиционные компании
  • Частные лица

Работа через брокеров позволяет приобретать акции, облигации и ценные бумаги не выходя их дома, посредством онлайн покупки.

Схема работы довольна проста:

  1. Вы анализируете рынок и выбираете нужные вам акции, облигации.
  2. Ищите подходящих брокеров, которые могут помочь приобрести нужные вам активы.

  3. Сравнивайте условия их обслуживания.
  4. Выбираете наиболее приемлемый вариант. Заключаете с компанией договор.
  5. Открываете свой брокерский счет и вносите на него средства.

  6. Теперь вы имеете доступ к рынку и можете спокойно приобретать ценные бумаги.

  7. Вы, как полноправный владелец своих активов, получаете дивидендный доход и можете управлять своим инвестиционным портфелем, как посчитаете нужным.

Документы необходимые для онлайн покупки ценных бумаг:

  1. Паспорт. Для того чтобы приобрести акции онлайн нужен документ удостоверяющий личность и ваша фотография. Сделать снимок можно на свои смартфон или по веб-камере.

    Для чего это необходимо? Каждый клиент любой финансовой компании обязан пройти верификацию, то есть подтверждение своей личности. Это связано с тем, что некоторым лицам запрещено заниматься какой-либо финансовой деятельностью.

  2. ИНН.

    Налоговое свидетельство необходимо для уплаты процента с прибыли — 13%.

  3. Флешка. Да-да обычная флешка, которая становиться ключом вашего личного кабинета.

    На ней хранить необходимая информация о состоянии вашего счета, личные данные, количество ценных бумаг и множество других параметров. Нужна она не всегда.

Взимаемые комиссии:

Работать бесплатно в век капитализма никто не будет. Поэтому вам необходимо знать, какие комиссии с вас может потребовать брокер за свои услуги:

  • Комиссия за открытие брокерского счета
  • Ежегодная комиссия за обслуживание счета
  • Комиссия за совершение сделки (купля-продажа)
  • Оплата торгового терминала, программы для покупки-продажи бумаг
  • Плата за предоставление аналитических данных
  • Прочие мелкие комиссии

Обычно размер комиссии — это определенный процент от чего-либо: годового дохода, открытия счета, обслуживания. Поэтому стоит заранее уточнить, за что вы платите.

Давайте рассмотрим самые популярных в России финансовые брокеры.

Банковские брокеры

  • Сбербанк
  • Открытие
  • ВТБ24
  • Капитал
  • Альфабанк

Данные брокеры являются дочерними структурами своих банков, либо сотрудничают с ними.

Банковские брокеры имеют ряд преимуществ:

  • Доступность для широкого круга инвесторов (ведь отделения данных банков присутствуют практически в каждом городе).
  • Высокий уровень доверия — авторитет крупного банка значительно выше, чем какой-либо финансовой компании.
  • Прозрачная схема работа — работая через банковского брокера вы со 100% уверенностью знаете, что не станете жертвой спекулянтов.

Недостатков при работе с банками также хватает:

  • Высокий порог входа (обычно необходимо инвестировать минимум 30 000 рублей)
  • Ограниченный выбор ценных бумаг. Доступ к акциям зарубежных компании, как правило ограничен. Либо присутствуют акции только «голубых фишек». Что не позволит инвестировать нам в более мелкие, но потенциально более прибыльные компании.

Для кого подойдет работа с банковскими брокерами? Прежде всего для тех, кто хотел бы вложить средства в акции, но не доверяет инвестиционным компаниям. Как правило, это консервативные люди зрелого возраста, которые привыкли доверять крупным банкам.

Инвестиционные компании

  • Финам
  • БКС
  • АйТиИнвест
  • Атон
  • Кит-финанс

Инвестиционные компании открывают доступ к биржевой торговле для своих клиентов.

Они дают возможность как самостоятельной торговле ценными бумагами, так и предоставляют структурированные продукты — уже готовые инвест решения. Инвест компании дают возможность биржевой покупки акции практически любой компании в мире.

Порог входа минимален — есть предложения от 1000 рублей. Или по стоимости одной акции.
Здесь важно уже понимать принцип работы рынка, проверять саму компанию на благонадежность.

В целом же перечисленные выше компании давно себя зарекомендовали и предлагают хорошие условия сотрудничества.

Форекс брокеры

  • Альпари
  • Инстафорекс
  • Форекс клаб

Работа через форекс брокера предполагает также самостоятельную покупку акции, так и готовые финансовые решения. Большим плюсом является простота работы и хорошая техническая поддержка. Из минусов — высокие комиссионные выплаты.

Интернет магазин акции и облигации

Также в рунете можно найти проект Freedom24. Это онлайн витрина, которая позволяет купить акции любой компании буквально в три клика. Сервис имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности и по отзывам его пользователей довольно хорошо зарекомендовал себя.

Заключение: С развитием интернета акционером может стать любой гражданин которому исполнилось 18 лет, даже не выходя из дома.

Необходимо лишь для себя определить наиболее перспективные и доходные компании и инвестировать в них. А получать доход можно, опять же, не покидая рабочего пространства.

Пользуйтесь благами цивилизации и становитесь богаче!

ОФЗ-н: как инвестировать в народные облигации

Источник: https://freevest.net/cennye-bumagi/kak-kupit-akcii-chastnomu-licu-ne-vyxodya-iz-doma.html

Где и как купить акции физическому лицу?

Продолжим разговор про инвестиции в акции, и в этой статье я расскажу вам, где и как купить акции физическому лицу.

Ознакомившись с публикацией, вы узнаете, как пошагово происходит процесс покупки и продажи акций физическим лицом, где купить акции (разные варианты), сколько денег для этого необходимо, какие акции лучше покупать и много другой полезной информации по данному вопросу. Итак, обо всем по порядку.

В развитых странах покупка акций обычными людьми – намного более распространенное явление, чем у нас.

Там это считается таким же доступным и простым способом вложения средств, как у нас, к примеру, банковские вклады.

Здесь же отношение к ценным бумагам пока еще очень осторожное, и покупает их довольно небольшое количество людей.

Во многом это объясняется низким уровнем финансовой грамотности населения: для наших людей акции – это или “лохотрон” или что-то недосягаемое, доступное только для миллионеров.

Все это большие заблуждения: купить акции может любой среднестатистический гражданин. Купить и зарабатывать на этом, либо получая дивиденды, либо перепродав по более высокой стоимости.

Более опытные инвесторы могут покупать и продавать акции на регулярной основе, зарабатывая на этом не разовую, а систематическую прибыль.

Как купить акции физическому лицу? Пошаговая инструкция

Шаг 1. Выбор акций. Прежде всего, необходимо определиться, какие именно ценные бумаги вы хотите купить.

Новичкам в этом деле лучше всего ориентироваться на наиболее надежные, ТОПовые акции – т.н. “голубые фишки”.

Также важно решить, вам нужны акции зарубежных или отечественных компаний.

Выбрать акции по разным желаемым критериям вам помогут т.н. скринеры акций. Также можно заручиться советами опытных инвесторов и финансовых консультантов. Главное, чтобы их критерии выбора совпадали с вашими, все-таки у каждого человека свои предпочтения.

Шаг 2. Выбор брокера. Далее следует выбрать брокера – финансового посредника, который сможет купить акции для вас от вашего имени.

Брокерская компания должна иметь лицензию Центрального банка и должна быть аккредитована биржей – допущена к торгам конкретными финансовыми инструментами на конкретной бирже (в данном случае – акциями).

Список аккредитованных брокеров всегда есть на сайте биржи.

Брокер откроет вам торговый счет и счет в депозитарии, на котором будут храниться купленные акции. Он будет совершать биржевые сделки от вашего имени и в ваших интересах, за что будет взимать свои комиссии.

При выборе брокера важно обращать внимание на размер этих комиссий, рассчитывая и сравнивая их конкретно для тех операций, которые вам необходимы, а также на минимальную сумму торгового счета, если вы планируете купить акции на небольшую сумму.

Брокер часто выступает и в качестве финансового консультанта: советует, когда и какие акции купить.

Также брокер будет выступать вашим налоговым агентом: самостоятельно рассчитывать и уплачивать налог на доходы с ваших операций и нести за это ответственность.

С брокером подписывается договор, после чего средства для покупки акций переводятся на торговый счет.

Шаг 3. Покупка акций. Следующим шагом вы сможете непосредственно купить акции. Сделать это можно двумя способами:

  1. Самостоятельно, через торговый терминал. В этом случае вы скачиваете и устанавливаете специальное приложение, которое позволяет совершать биржевые сделки в режиме онлайн: распоряжение купить или продать акции вы будете передавать своему брокеру через эту программу, и сделки будут автоматически совершаться.
  2. По устному/телефонному распоряжению брокеру. В этом случае вы сообщаете брокеру, какие акции и по какой цене необходимо купить, и он осуществляет эту сделку по вашему распоряжению.

Все, покупка акций состоялась.

Далее они зачисляются на ваш счет в депозитарии, ваше имя вписывается в реестр акционеров, вы приобретаете право на получение дивидендов и голоса в управлении компанией (слишком рассчитывать на эти голоса не стоит – скорее всего, доля ваших акций будет ничтожно мала и никакого влияния на принятие решений вы оказать не сможете).

Где купить акции физическому лицу?

Выше я рассмотрел, как происходит покупка акций на бирже – это самый распространенный и актуальный способ покупки ценных бумаг. Однако, помимо него, есть еще несколько способов, давайте их кратко рассмотрим.

Способ 1. Купить акции у банка. Бывает, что банки продают акции своих связанных компаний или даже собственные акции.

В этом случае вы можете осуществить сделку там: в качестве брокерской компании выступит сам банк.

Главный недостаток этого способа покупки акций – ограниченный выбор.

Способ 2. Купить акции у эмитента. Покупку акций можно осуществить и непосредственно у эмитента, до их первичного размещения на бирже (такая процедура носит название IPO).

Так часто реализуют свои акции компании, недавно вышедшие на рынок, чтобы привлечь инвестиции.

Если купить акции до IPO, можно очень хорошо заработать, если далее компания будет развиваться – ее бумаги после биржевого размещения могут сильно вырасти в цене. Но и риски того, что этого не произойдет, тоже велики.

В общем, это вариант для инвесторов, готовых сильно рисковать. Помимо риска, недостатком данного способа покупки акций является фиксированная цена (в то время как на бирже можно дождаться снижения до желаемой).

Способ 3. Купить акции у другого физического лица или организации.

 Еще один вариант – договориться с другим держателем акций и совершить покупку у него: все это тоже можно организовать через брокера, особенно удобно, если продавец и покупатель обслуживаются в одной и той же брокерской компании.

Какая сумма нужна, чтобы купить акции?

Если говорить о минимальной сумме, которая необходима для покупки акций – это зависит от условий конкретного брокера. Есть такие, которые готовы открыть торговый счет даже на 5 тыс. рублей, есть – у которых нижняя планка начинается от 10, 20, 50, 100 тысяч.

Целесообразнее всего, на мой взгляд, начинать инвестировать в акции с суммы не менее 50-100 тыс. рублей – на такую сумму уже можно сформировать определенный портфель акций с целью диверсификации и защиты от рисков.

С акциями зарубежных компаний сложнее – там для покупки понадобится торговый счет в сумме, начиная с 5-10 тысяч долларов.

В этом случае можно действовать как через зарубежного брокера, так и через отечественного, являющегося партнером зарубежного или имеющего самостоятельный доступ к зарубежным биржам.

Теперь вы имеете представление о том, где и как купить акции физическому лицу. Все это может показаться сложным только на первый взгляд и по первому разу. Если что-то будет непонятно – пользуйтесь помощью брокеров: в их интересах, чтобы вы стали их клиентами и платили им комиссионные.

На этом все. Узнайте больше о разных способах заработка и инвестирования и повысьте свою финансовую грамотность, присоединившись к числу постоянных читателей сайта Финансовый гений. До новых встреч!

Источник: http://fingeniy.com/gde-i-kak-kupit-akcii-fizicheskomu-licu/

Понравилась статья? Поделить с друзьями: