Финансовые консультации для физических лиц

Содержание

Бесплатная консультация

Финансовые консультации для физических лиц

Каждый вторник и четверг я провожу бесплатные ознакомительные консультации для всех, желающих правильно контролировать свои финансы, создать приличный пенсионный капитал, получать пассивный доход и всесторонне защитить себя и близких.

Заявку на такую консультацию вы можете оставить здесь. Что вас на ней ждёт с небольшими подробностями рассказываю ниже.

Цель встречи – помочь Вам последовательно и грамотно устроить средне- и долгосрочное планирование личных финансов и избежать возможных ошибок на старте.

– какой анализ семейного/личного бюджета необходимо провести ДО вложения средств, приобретения финансовых услуг и инструментов;

– какие шаги важно сделать в первую очередь, а от каких отказаться (несмотря на их выгоду);

– как правильно составить личный финансовый план для его практического применения, не просто для информации;

– суть собственного пенсионного капитала, его необходимость лично Вам. Как его сформировать самостоятельно в нужном размере, опираясь на возможности Вашего бюджета;

– как увеличить капитал в 2 – 5 раз, используя всего 10-30% Вашего дохода;

– что такое финансовая защита семьи и почему она фундамент финансового планирования;

– С чего начать процесс создания капитала и обеспечения финансовой защиты семьи и сделать, поставить процесс на постоянные рельсы и не сбиться с курса.

Приступая к финансовому планированию, все сталкиваются с нехваткой (иной раз даже с отсутствием) достоверной, практической информации.

Возможно, Вы уже сделали первые шаги в этом направлении и недовольны результатами.

Часто отсутствие достаточного опыта не позволяет самостоятельно организовать правильную работу по распоряжению личными средствами. Во всех этих случаях ознакомительная консультация крайне полезна.

Ознакомительная встреча с финансовым консультантом – общепринятый формат в сфере сложных услуг. Её особенность в том, что она бесплатна и не накладывает никаких обязательств ни на клиента, ни на советника. Длительность встречи 1 – 1,5 часа.

– практические рекомендации в вопросах накопления, страхования;

– обзор инвестиционных инструментов;

– личный финансовый экспресс-план (при его отсутствии);

– аудит текущего финансового плана (при его наличии).

Число моих бесплатных встреч давно сравнялось с платными. Это значит, что половина моих клиентов ознакомительный формат просто перепрыгивают. Как правило, это деловые люди с определённым опытом, как в бизнесе, так и в сфере инвестирования.

Принимая во внимание разный уровень информированности при обращении ко мне, я разграничил свои консультации, чтобы Вам было понятно, какая из них нужнее в данный момент. Это раздел, посвящённый ознакомительной консультации.

Ниже в двух словах расскажу, о других своих предложениях.

Тематические консультации

Здесь вы получаете ответы на конкретные вопросы. Узнаете даже не ЧТО делать, а КАК. Зачастую за этими советами и рекомендациями приходят те, кто знает слишком много! В голове десятки вариантов, а выбрать нужно самый эффективный и подходящий лично вам.

Тот самый случай, когда количество идей по инвестированию, страхованию, накоплению роятся в Вашей голове одна вытесняя другую. Понимание, что всё это стоит упорядочить и реализовать, в конце то концов, тоже есть. Но вот уверенности в правильности всех этих решений нет.

Опять же, кто даст гарантию, что все они подходят именно вам? В этом случае идите на тематическую платную консультацию. Вот в этой статье понятно рассказываю, чем она полезна и её основные отличия от бесплатного формата.

Решитесь, – заявку можно оставить здесь.

Индивидуальное сотрудничество

Довольно часто я сталкиваюсь с клиентами, которым уже не нужен ни первый, ни второй вариант консультаций.

Среди них крайне востребован другой формат, когда их работа сопровождается не просто специалистом, а человеком, с которым он находится на одной волне, общается на одном языке.

В этом случае мы говорим как о контроле за уже сделанными инвестициями или реализованными решениями, так и о работе над новыми стоящими задачами. Даже самые успешно работающие решения имеют свойство устаревать.

Лишь с помощью профессионального советника можно находить для своих денег наиболее выгодные варианты размещения.  Подробнее об этом формате предлагаю также прочитать в отдельной публикации, а оставить заявку можно здесь.

Из всех трёх вариантов сотрудничества выбирайте тот, который подойдёт именно вам. Можно их все пройти. Или сразу воспользоваться одним из них. Так или иначе, не тратьте своё время понапрасну.

В моменты принятия решения всегда полезно узнать мнение других людей. Предлагаю вам почитать отзывы моих клиентов, уже побывавших на такой консультации.

Выражаю благодарность Дмитрию, за уделенное внимание. После консультации сложилось хорошее впечатление. Дмитрий тщательно просматривает информацию из предварительной анкеты, готовится к…

Прежде всего хочу поблагодарить Дмитрия за его работу и внимание и дать отзыв о нашей с ним работе. Меня зовут Альбина,…

Ольга Александровна, 33 года, косметолог, г. Сочи. е-майл: bgkolga@mail.ru Знакомство с Дмитрием я решила начать с получения его платной консультации, тем…

Меня зовут Светлана Ивушина,врач,мне 66 лет, работаю. Как все у нас в стране пользуюсь услугами банка. И все бы ни…

Меня зовут Алексей. Мне 27 лет. Работаю персональным тренером по физической подготовке. Последние несколько лет я стал интересоваться темой личных…

Для посещения бесплатной ознакомительной встречи заполните форму. После того, как вы это сделаете, вам на почту я отправлю письмо с дополнительными материалами и подробностями.

Источник: https://sobolev-finance.ru/besplatnaja-konsultacija/

Личный финансовый консультант

В настоящее время привлечение специалистов для решения важных персональных вопросов и задач уже перестало восприниматься как что-то экзотическое.

Давно распространенная в западных странах практика, похоже, приживается и в нашей стране. Все чаще для решения финансовых задач наших граждан привлекается личный финансовый консультант.

Давайте рассмотрим кто такой персональный советник и как его подобрать?

В данной статье будут рассмотрены основные направления работы и услуги предоставляемые независимым специалистами и, что самое главное, как правильно его подобрать, так как его профессионализм крайне важен для вашего материального и морального благополучия.

Чем может помочь личный финансовый консультант

Успешное решение любой задачи, в первую очередь, зависит от грамотной ее постановки. Помощь независимого эксперта может быть необходимой уже на этом этапе – этапе правильной постановки целей и задач.

Нередко мы сами для себя не можем четко сформулировать свою цель, поэтому все время откладываем шаги к началу ее реализации.

После постановки целей эксперт поможет составить план реализации каждой из них и подобрать наиболее оптимальные инструменты и инвестиционные организации (банки, страховые компании и т.п.).

Основными решаемыми консультантом задачами являются следующие:

Как правильно выбрать

Сейчас, с учетом нарастающей популярности персонального консультирования, количество частных лиц и компаний, предлагающих на рынке соответствующие услуги, довольно значительно.

При выборе специалиста, прежде всего, стоит обратить внимание на перечень предлагаемых услуг.

Так, множество экспертов смогут помочь вам, например, только в составлении личного плана и решении вопросов по выбору банковских продуктов, тогда как инвестирование или наследственное планирование лежат за пределами их компетенции и знаний. Поэтому стоит выбирать независимых специалистов, предлагающих широкий спектр услуг.

Есть и определенный набор минимальных требований, которые могут гарантировать профессионализм и независимость консультанта:

  • как минимум высшее образование (экономическое, математическое и/или юридическое, оценочное);
  • знание актуальной законодательной базы по всем направлениям сферы и, желательно, не только российской;
  • знание принципов оценки и анализа инвестиций;
  • знание принципов портфельного управления;
  • срок работы на рынке услуг;
  • безупречная репутация.

Также безусловными положительными критериями выбора являются знание английского языка, наличие контактов с ведущими международными институтами (банками, страховыми компаниями, инвестиционными домами).

В настоящее время финансовое консультирование российским законодательством напрямую не регулируется.

Пока в данной сфере нет и единого профессионального сообщества, что негативно сказывается на качестве предлагаемых услуг – сейчас на рынке действует множество псевдоконсультантов, «профессиональные знания» которых основываются на двух-трех прочитанных книгах и собственной самоуверенности. Такие советники не только не имеют средств под управлением, но и затруднятся ответить на вопросы о выборе нужных в каждом конкретном случае инструментов и способов инвестирования.

Действительно профессиональные специалисты являются членами международных профессиональных сообществ и имеют сертификаты международного образца, подтверждающие профессиональную квалификацию по стандартам CII (Chartered Insurance Institute), IFA (Independent Financial Adviser) и CFI (Classification of Financial Instruments).

Стоимость услуг финансового консультанта

На современном российском рынке услуг консультирования можно выделить две группы:

  • частные лица и небольшие компании, которые берут деньги за все свои консультации и составление личных планов — эта группа является преобладающей;
  • крупные компании, которые не берут деньги за консультации и решение типовых задач своих клиентов (планирование и формирование типовых накопительных портфелей), если вы становитесь их клиентом. Свой доход они получают за решение уникальных задач и управление средствами крупных клиентов. Таких участников рынка довольно мало.

Ко второй группе компаний относится и AVC Advisory – первая компания на российском рынке (мы работаем с 2001 года). Мы предлагаем своим клиентам консультации по любому вопросу и размеру капитала.

Читайте также  Договор цессии между банком и физическим лицом

Существенный накопленный опыт планирования и построения портфелей, а также отличное понимание текущих реалий помогают нам в достижении нашей главной задачи – финансового благополучия наших клиентов.

Мы ориентированы на индивидуальный подход к каждому клиенту на основе дружеских персональных отношений.

Источник: https://www.avcadvisory.ru/blog/lichnyj-finansovyj-konsultant

Как выбрать финансового консультанта?

Действительно, типовой клиент финансового консультанта – состоятельный человек. Опрос Сравни.ру среди консультантов рисует такой портрет.

Возраст от 35 лет, имеет высшее образование – техническое или гуманитарное, топ-менеджер или бизнесмен, семейный, с детьми.

Финансовые цели – формирование пассивного дохода, забота о пенсии, улучшение жилищных условий, обучение детей. Минимальный уровень дохода – от 150 тыс. рублей в месяц. 

Но этот портрет – как средняя температура по больнице. В действительности же к услугам советников может прибегнуть каждый. Просто помощь для них будет заключаться в разном.

Например, независимый финансовый советник Саида Сулейманова говорит, что для неё целевой аудиторией являются люди с доходом выше среднего, чтобы можно было с ними предметно обсуждать финансовые цели, потому у них есть некие накопления на их реализацию.

Однако это не исключает работу с людьми меньшего достатка. Для таких клиентов главной целью будет понять, как им увеличить доходы.

Вот и по словам исполнительного директора консалтинговой группы «Личный капитал» Ирины Гулевской, тем, у кого пока скромные доходы, консультант порекомендует, как ими управлять, как накопить резервный фонд и т.п. Тем, у кого уже накоплен капитал, консультант предложит наиболее выгодный способ инвестирования и составит инвестиционный портфель.

«С любой суммы, которая у вас направляется на инвестиции, можно идти к финансовому советнику», говорит финансовый советник и управляющий активами Андрей Черных. По его словам, проблема инвестиций – это проблема психологическая.

«Если вы, как большинство россиян, сначала всё потратите, потом, конечно, у вас не останется на инвестиции. Поэтому в первую очередь вам необходимо инвестировать определённый процент от ваших доходов, а потом остальное тратить. Именно так и становятся миллионерами», рассказывает Черных. 

Когда нужен финансовый консультант? 

Саида Сулейманова выделяет несколько наиболее актуальных финансовых вопросов, с которыми клиент может и должен обратиться к советнику. В этом списке десять «если»: 

  • к концу месяца у вас не остаётся денег;
  • свободные средства лежат и не приносят доход;
  • вы копите на крупную покупку, но постоянно её откладываете;
  • вы задумываетесь о будущей пенсии;
  • вы хотите накопить детям на образование;
  • вы хотите снизить долговую нагрузку;
  • вы хотите сформировать собственный портфель инвестиций;
  • вы недовольны тем, сколько приносят ваши инвестиции;
  • вы не знаете, как достичь своей финансовой цели;
  • вы единственный источник дохода в семье, но ваша жизнь не застрахована. 

Бывают и необычные случаи. В «Личном капитале» всё чаще появляются заказы на организацию инвестиций, не противоречащих принципам ислама.

У Саиды Сулеймановой порой спрашивают и о том, как заставить бывшего мужа платить больше алиментов.

Один клиент Натальи Смирновой попросил составить график по его портфелю на 2017 год с указанием цен покупок по каждому дню, а другой захотел за три года увеличить свой портфель с 5 млн рублей до 100 млн. 

Что могут сделать консультанты?

Если обобщить, то персональные советники предлагают:

  • разовые консультации, в том числе по управлению личным бюджетом;
  • составление личного финансового плана;
  • советы по инвестициям, исходя из ваших целей;
  • управление вашим капиталом.

Миллионерами консультанты, конечно, своих людей не делают, по сути, клиенты делают это сами – копят капитал, выбирают консервативную или агрессивную стратегию для инвестиций.

«У всех клиентов разная склонность к риску и запас по времени: кто-то может стартовать с 900 тыс.

долларов, иметь 10 лет, тогда ему нужна доходность ниже 2%, он может тупо вложиться в облигации эмитентов A с погашением через 10 лет и не думать ни о чем. А кто-то стартует с 250 тыс.

и имеет 5 лет, тогда вариант – весьма агрессивная стратегия с ожидаемой доходностью свыше 30% годовых. И тот, и тот могут стать миллионерами, но риски и общие условия у них разные», – объясняет Наталья Смирнова.

То же самое происходит и с будущими рублёвыми миллионерами. Здесь ещё нужно учитывать, что не все клиенты приходят к советникам именно с такими ожиданиями – у кого-то стоимость целей ниже.

Да и сами консультанты от таких амбиций открещиваются.

«У меня нет цели превратить клиентов в миллионеров, я вижу свою цель иначе – научить управлять своими финансами, чтобы они могли обеспечить себе качественно иной уровень жизни», – признаётся Саида Сулейманова.

Сколько стоит финансовое консультирование?

Средняя стоимость разовой консультации составляет от 3 до 5 тысяч рублей в час. «Остальные услуги привязаны к стоимости часа работы консультанта, в зависимости от сложности поставленной клиентом задачи», – говорит Ирина Гулевская.

Дороже всего обходится составление личного финансового плана здесь цены начинаются от 10-30 тыс.

рублей и могут доходить до 100 тысяч в зависимости от сложности и количества целей.

Составить индивидуальный инвестиционный портфель или другими словами вашу собственную стратегию инвестирования можно за плату от 10-15 тысяч.

Если капитал большой, то может иметь смысл отдать его под управление. Наталья Смирнова берёт за это 0,5-1% от портфеля.

«Процент от прибыли мы не берём, так как это не совсем честный вариант: если портфель вырос на 20% за год, а потом упал на 20%, то получается, с вас возьмут процент от тех 20% за первый год, которые, может быть, вообще больше никогда достигнуты не будут.

Поэтому мы берём процент от капитала под управлением: мы заинтересованы в его приросте, но 0,5-1% от капитала не съедает существенную часть прироста, как, например, 20-30% от прибыли», – отмечает эксперт.

Но так не у всех.

Например, Андрей Черных за некоторые свои услуги берёт процент от прибыли, при этом первая консультация, как правило, у него бесплатная.

«Далее мы определяем, чем я могу быть полезен и какие продукты – программы я могу порекомендовать. Это тоже может быть безвозмездно», – уточняет он.

К выбору финансового консультанта следует подходить также ответственно, как и к выбору банка или страховой компании. «Прежде всего, нужно ознакомиться с перечнем услуг, прейскурантом и профилем самого финансового советника», – говорит Саида Сулейманова. 

У него должен быть значительный самостоятельный опыт инвестирования. «Поскольку если сам консультант не инвестирует в различные ценные бумаги, он не знает все тонкости и не всегда сумеет верно оценить риски», – поясняет Ирина Гулевская.

Обязательно нужно обратить внимание на наличие профильного образования.

«Причём не на курсы консультантов за 1-2 недели при базовом высшем на пекаря или филолога, а именно высшее образование – финансист, плюс опыт работы в финансах от 5 лет и ещё специализированное образование на финконсультанта», – советует Наталья Смирнова. 

Далее, по её словам, нужно просмотреть видео, статьи консультанта: понятно ли он для вас говорит, сработаетесь ли, комфортно ли вам с ним, на первый взгляд, запросить пример работ (обезличенных), возможно, отзывы клиентов. 

Как распознать шарлатана?

«Для идентификации «надувалова» надо просить консультанта озвучить: ожидаемую доходность и риск (и привести исторические значения по этим инструментам), описать, куда инвестирует выбранный инструмент, плюс описать нынешнюю ситуацию на рынке, привести аналоги такого же типа инструментов для сравнения средней доходность по таким инструментам. И ещё привести пример доходности и риска по самому консервативному варианту из данного типа инструментов. Например, по облигациям – привести сравнение с гособлигациями на срок до года», – рекомендует Смирнова.

Если консультант говорит вам о гарантированной доходности 50% или 70%, почти всегда – это мошенник. Профессиональные консультанты обещают клиентам доходность не выше 5-8% годовых в валюте, рассказывает Ирина Гулевская из «Личного капитала».

Как можно сэкономить на услугах финансового консультанта?

Сэкономить можно только на начальном этапе, например, выбрать удалённую консультацию по скайпу или консультацию у помощников, а не основного консультанта. «Либо можно пытаться самому без помощи консультанта всё сделать на базе бесплатных материалов этого консультанта.

Если консультант участвует в мероприятиях повышения финграмотности, посетить их (они обычно бесплатны) и задать пару вопросов лично.

Но надо помнить, что бесплатно – это, как правило, с ограничениями по времени и, как следствие, ниже по качеству, чем полноценная персональная консультация», – говорит Наталья Смирнова.

Что происходит, если советы консультанта не действуют?

Ничего, консультант просто лишается клиента. «Компенсации убытков не будет, кроме случаев мошеннических действий.

Но если это не мошенничество, а просто последствие выбора убыточных инструментов, то это рыночный риск.

У нас же за убыточные рекомендации брокеры и управляющие компании не компенсируют клиентам убытки на рынках, так что по консультантам та же логика», – объясняет Наталья Смирнова.

Чтобы рекомендации консультанта имели эффект, необходимы усилия и со стороны клиента, в частности финансовая дисциплина, напоминает Саида Сулейманова: «Самое большое разочарование у клиентов наступает, когда консультант показывает, что для достижения плана потребуется и время, и желание действовать, и контроль за своими действиями в части управления финансами».

Валентина Фомина

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2017/4/3/kak-rabotajut-finansovye-konsultanty/

Я — финансовый консультант

Когда занимаешься чем-то профессионально, стремишься, развиваешься, познаёшь, – оказываешься, что называется, «на волне». И эта волна стремительно несёт тебя вперёд тобою же заданным курсом. Ты счастлив. Есть цели.

Препятствия преодолеваешь, результаты отмечаешь. Но даже у самой «бездушной» на первый взгляд профессии есть душа. Почему? Потому что в ней всегда есть место человеку.

Точнее сказать, профессия, в конечном счёте, и есть человек.

У меня выдался очень активный и насыщенный год, успешный и  полный побед и свершений. Я не успевал должным образом разбирать свои результаты – я просто складировал их в личном бункере своих достижений.

Читайте также  Как открыть брокерский счет физическому лицу

Но бункер оказался не резиновым, и пришло время навести в нём порядок. Я разобрал каждую встречу, каждое знакомство, каждый результат, что называется, по полочкам.

И, как говорится, посмотрев на результат, задумался о причине.

А ведь началось всё с того, что однажды я решил стать персональным финансовым консультантом.

И я задался вопросом – почему я выбрал этот путь? Я решил сформулировать причины для себя лично (кстати, очень полезное занятие для тех, кто выбирает успех) и для вас, друзья, читатели и клиенты, потому что это ещё один шаг к пониманию и эффективному взаимодействию.

Причина №1. Сколько получает финансовый консультант

Профессия «независимый финансовый советник» (НФС, Independent Financial Advisor) входит в ТОП-5 самых престижных и высокооплачиваемых профессий в мире.

Верхнего предела в заработках НФС попросту нет – всё зависит от того, сколько часов в день Вы посвящаете работе. В США консультанты в среднем зарабатывают порядка 65 000 $ в год.

Наиболее успешные консультанты зарабатывают более 200 000 $ в год, что абсолютно реально при активной работе.

Причина №2. Стабильность и надёжность

Профессии «независимый финансовый консультант» фактически уже более 200 лет.

Как только начали активно работать первые финансовые институты, такие как страховые компании и фондовые биржи, зародилась и эта профессия.

 Первые профессиональные ассоциации НФС стали появляться в конце 19-го – начале 20-го века. Очевидно – профессия НФС консервативная и долгосрочная.

Лично меня в этом плане она привлекла тем, что карьера в этой области строится всю жизнь – однажды выбрав её, остаёшься с ней навсегда, что, безусловно, свидетельствует о стабильности и надёжности.

Один из моих коллег, Роберт Раднер (Robert Rudner) занимается финансовым планированием уже более 40 лет, всю сознательную жизнь. Кстати, Роберт –  потомственный финансовый консультант.

Его отец также посвятил финансовому консультированию всю жизнь.

Причина №3. Цель и миссия работы личного финансового консультанта

Чем занимается финансовый консультант? Повышением уровня благосостояния клиентов. Его миссия –  формирование экономически сильного российского общества.

НФС работает, чтобы семьи в России были обеспечены, чтобы дети в них получили хорошее образование и создавали светлое будущее для страны и народа (звучит немного по-советски, но, в конце концов, так оно и есть).

То есть работа НФС имеет своё проектное расширение от настоящего к будущему. Это, без преувеличения, огромная цель. А по большим целям и промазать практически невозможно!

Причина №4. Перспективы в РФ

На текущий момент в РФ порядка 2000 консультантов по личным финансам. Нормой  считается 1 консультант на 1000 семей, т.е. финансовых консультантов в РФ должно быть примерно 70-80 тысяч. Просто непаханое поле – работы на наш и даже более век хватит с лихвой!

Причина №5. Международный формат

Выбрав в качестве профессии финансовое консультирование, я лично открыл для себя возможность карьерного продвижения и профессионального роста и на международной арене. Стань НФС и пожалуйста – развивайся, посещай международные деловые встречи и конференции, на которых собираются тысячи успешных консультантов со всей планеты!

Например, ассоциация MDRT –  на её ежегодных конференциях собираются более десяти тысяч ведущих финансовых консультантов со всей планеты.

Такие мероприятия посещают Ротшильды, Рокфеллеры, консультанты, которые работают с богатейшими людьми планеты и акулы-бизнеса, которые выжили в агрессивном финансовом водоёме и прекрасно в нём себя чувствуют на протяжении более полувека.

Причина №6. Статус

Профессия «финансовый консультант» открывает перед человеком возможность социального роста, позволяет достичь самых высоких ступеней в карьерном плане.

Ведь НФС консультировали, консультируют и будут консультировать, в том числе самых состоятельных людей в мире, например, Билла Гейтса, Дейла Карнеги, Стива Джобса, и т.д.

У богатейших людей планеты тоже есть личные финансовые консультанты!

Многие из таких финансовых консультантов начинали свою карьеру с полного нуля и выбились, что называется, в люди, сами создали своё благополучие инструментами, которые доступны НФС.

Это профессия, в которой всё на высшем уровне, «как в лучших домах Парижа и Лондона». Став НФС, Вы обрекаете себя на лучшую жизнь и высокий статус.

Причина №7. Режим работы

У финансовых консультантов свободный график. Вы – хозяин своего времени. Хотите сегодня работать? Пожалуйста. Решили устроить себе отпуск? Ваше право. Эта профессия даёт Вам свободу выбора времени для работы и отдыха.

Причина №8. Независимый финансовый консультант всесторонне развит

Профессия НФС позволяет выйти на новый уровень личностного развития, мотивирует и позволяет достичь тех высот, в которых становишься изо дня в день лучше себя самого вчера.

Так кто такой НФС? Независимый финансовый советник – универсальный специалист финансового рынка, психолог, менеджер, лидер.

Какие человеческие навыки необходимы, чтобы стать НФС? Важно быть внимательным к людям и деталям, уметь слушать и слышать. Нужно быть терпеливым – впрочем, это уже скорее вопрос опыта и тренировки.

Какие качества развиваются в процессе работы НФС? Пожалуй, абсолютно все, все положительные и позитивные! В первую очередь НФС становится переговорщиком, аналитиком, тренером, писателем, пиарщиком, специалистом во всех видах коммуникаций… Процесс работы очень увлекательный, многогранный, это полноценное всестороннее развитие личности в целом и специалиста в частности.

Доверие и конфиденциальность. Эти понятия не иначе как фундамент, на котором держится очень многое в этом мире, в том числе и в работе НФС.

Создавать и поддерживать доверительные отношения с клиентами – это искусство; ключ, к одной из главных дверей на пути к успеху в работе, да и в жизни. Кстати, нередко этот ключик открывает ещё и двери дружбы.

Да-да, клиенты нередко становятся друзьями. Работа НФС строится долгосрочно, что означает крепкие отношения на десятилетия.

Личный финансовый консультант становится очень близким человеком для семьи, т.к.

ему люди доверяют один из самых важных вопросов, который касается планирования их текущей и будущей жизни, планирования личных финансов.

А личные и семейные финансы – не побоюсь этого слова, тема очень интимная. Зачастую бывает так, что клиенты доверяют НФС то, что неизвестно их супруге или супругу, чего не знают их дети.

НФС – это хранитель тайн по личным финансам, оберег благополучия семьи, если хотите. Этика в этой профессии крайне важна. А ещё, как говорится, деньги любят тишину.

Кстати, наверное, поэтому в интернете практически нет отзывов на тему личных и семейных финансов, ведь если даже в семье не всё обсуждают, то в интернете на общее обозрение тем более выносить не будут.

Финансовая сфера жизни человека – основа благосостояния и уверенности в завтрашнем дне

НФС – профессия, пришедшая в Россию с Запада (independent financial advisor, wealth manager, financial planner), где это направление успешно развивается более 200 лет.

Там, за морями и океанами, клиент обращается за финансовыми услугами только после рекомендации финансового консультанта. Профессия сопоставима по популярности с семейным доктором.

На Западе  в этой сфере существует строгая законодательная регламентация, рыночный контроль, аттестация и страхование ответственности. Система саморегулирования (членство и стандарты СРО).

Профессиональное образование в различных ВУЗах. Индивидуальная работа с клиентами в рамках финансового плана.

Цель всего этого –  повышение уровня благосостояния клиента в частности, страны в целом.

Человек, выбравший своей профессией финансовое консультирование, выбирает перманентный процесс обучения, постоянное общение с людьми, новых клиентов и интересных людей, перспективных партнёров и долгосрочные деловые связи, увлекательные конференции и возможность выхода на мировой уровень, многочисленные поездки в разные города мира.

Чем больше я занимаюсь финансовым консультированием, тем больше возможностей открывается для меня во всех направлениях, жизнь становится насыщеннее, наполняясь смыслом. Я ценю возможность делиться этими знаниями и опытом, возможностью передавать этот важный жизненный багаж людям, их семьям и детям.

Независимый финансовый консультант/советникпрестижная и хорошо оплачиваемая консультационная деятельность в сфере финансов для физических лиц, предоставляющая широкие возможности, как для получения дополнительного дохода (легко совмещается с основной деятельностью), так и для построения собственного бизнеса.

Собственный бизнес финансового консультанта – непростой, но очень интересный. Бизнес возможен в направлении консультирования клиентов, а также по работе с командой консультантов.

Причина № 9. Пара слов про возраст

И ещё один безусловный плюс этой профессии – она не имеет возрастных ограничений. Начать карьеру в области финансового консультирования можно в любом возрасте.

Скажем, возраст здесь даже скорее достоинство – ведь солидные годы могут означать не менее богатый опыт, а опыт – критерий истины. В этой сфере вам вряд ли «откажут в трудоустройстве после 40».

Равно как и «никто не потребует опыт работы не менее 3 лет». Всё в ваших руках.

Если вы стоите перед выбором профессии, обратите внимание на эту возможность – стать финансовым консультантом, открыв новые возможности для себя и своих клиентов, партнёров, друзей!

Так что нужно, чтобы стать НФС?

  • Иметь большое желание, искреннее намерение, веру в себя и в качество продуктов и услуг, которые вы предлагаете   клиенту-другу.
  • Много учиться и использовать максимум образовательных возможностей, которые дают рынок и самообразование.
  • Вкладывать в себя и своё саморазвитие: интеллектуальное, духовное, профессиональное, финансовое…
  • Общаться с людьми, видеть в каждом из них большую личность, получать практические навыки коммуникаций при каждом диалоге.
  • Никогда не останавливаться на достигнутом!!!

​Говорят, что за всё надо платить. Причём, нередко авансом и не всегда за гарантированный результат.

По-моему, 5 необходимых условий, чтобы стать НФС,- мизерная плата за блага и возможности, которые открывает эта профессия. Это я вам гарантирую.

С уважением и верой в вас, состоявшийся независимый финансовый консультант

Илья Пантелеймонов.
ilyafinance.ru

Если вы хотите стать независимым финансовым консультантом, то звоните мне:

+7 (499) 34-10-987, пишите на почту: info@ilyafinance.ru
Я вам все расскажу и помогу сделать первый шаг.

Читайте также  Договор цессии между физическими лицами образец

Или оставьте контакты, я свяжусь с вами в течение суток

Источник: https://ilyafinance.ru/blog/ya-finansovyj-konsultant/

FinRa

«Дзен» подход к инвестициям. Приношу спокойствие и уверенность вашим деньгам.

Инвестиции – моя специальность с 2005 года в Университете Экономики и Финансов.

Автор самого эффективного курса о пассивных инвестициях в фондовый рынок России.

«Дзен» подход к инвестициям. Приношу спокойствие и уверенность вашим деньгам.

Инвестиции – моя специальность с 2005 года в Университете Экономики и Финансов.

Автор самого эффективного курса о пассивных инвестициях в фондовый рынок России.

и 8% в долларах — средний результат наших клиентов.

Обучили финграмотности в СНГ

После 55 лет благосостояние ухудшается у 70% россиян. Не говоря уже о пенсии, будущий доход никогда не гарантирован.

— Какой будет ваша прибыль или зарплата завтра? — Сможете ли вы работать столько, сколько работаете сегодня? Захотите ли? — Как передать наследство и помочь близким, не лишая себя финансовой стабильности?

Во многих странах давно работают проверенные решения сохранения и приумножения вашего капитала. Мы предлагаем лучшие из них.

Оставьте заявку, если ваше финансовое благополучие важно для вас.

Политика конфиденциальности

Создать капитал с помощью международных программ

Через страховые программы
Investors Trusts

  • Инвестиции в 400+ фондов по всему миру. От 100 $\мес.
  • Налоговая оптимизация
  • Простая процедура наследования
  • Анонимность вашего капитала

Через американского брокера
Interactive Brokers (или брокера в РФ)

  • Инвестиции в 26 стран. 120 рынков. 1000+ инструментов
  • Страховка на сумму 500.000 $
  • Регулируется Комиссией США
  • Самые низкие комиссии в мире

Страхование жизни в международной компании
Unilife

  • Срок действия полиса – до конца жизни
  • Страховая сумма – до 6.500.000 $
  • Взносы от 5000 руб.\мес.
  • Высокий рейтинг от Moddy`s

Курс «Как начать инвестировать»

  • Обучение для новичков
  • Пассивные инвестиции, стратегия asset allocation
  • До 20% годовых на российском рынке
  • Создание капитала своими руками

Инвестициями, бизнесом, приумножением богатства я заинтересовался еще в детстве. В 14 лет стал лучшим в Северо-Западном регионе в олимпиаде по экономике. Как сейчас помню свои ощущения: гордость, когда находишь самое эффективное решение сложной задачи.

В 16 лет я поступил в Санкт-Петербургский Университет Экономики и финансов, специальность – международный бизнес. Это была моя мечта, несмотря на то, что экономист – очень «широкая» профессия, я знал, — академические знания мне обязательно пригодятся. Так и сложилось.

В 18 лет я получил опыт в США по программе студенческого обмена. А с 19 лет ушел в практический бизнес. Мне очень хотелось открыть свое дело – создавать новое и применять теорию на практике.

Я создал около 9 бизнес-проектов за 6 следующих лет. Получил премию Лучшего молодого предпринимателя Санкт-Петербурга, создал крупнейшие проекты в образовательной и фитнес-индустрии.

Подробнее о моих проектах на личном сайте.

Получив огромный опыт управления деньгами, процессами, маркетингом, продажами и людьми на федеральном уровне, я вернулся к своей первоначальной специализации, — финансовый консалтинг. Но уже с новой, более глубокой мотивацией и целями. Сейчас каждый банковский сотрудник, страховой агент или продавец брокерских услуг называет себя финансовым советником, показывая чудесные горы из график и процентов. Настоящая роль финансового консультанта – это не заработок денег клиенту, это не продажа услуг, и не полуночный звонок «закрываем все позиции». Моя работа заключается в том, чтобы вы достигли своих долгосрочных финансовых целей. Не суетясь, без лишних рисков – просто брали то, что может дать рынок на самом деле. Частный инвестор почти всегда проигрывает рынку. Моя задача – уберечь вас от множества лишних действий, от жадности и страха, от навязанных (убыточных) финансовых решений. Рядом со мной на горизонте в 10 и более лет вы получите доходность выше 80% всех активных фондов в мире. Моя глобальная миссия – это развитие уверенности, внутреннего богатства и гармонии людей через взаимоотношения с деньгами. Для этого я также провожу тренинги и бесплатные марафоны. Моя личная цель по SMART – 1000 российский семей-клиентов к 2021 году.Я являюсь консультантом — методистом по повышению финансовой грамотности проекта Минфина России. Удостоверение о повышении квалификации ПК 771801416424, Финансовый университет при Правительстве РФ.

Мы считаем, что 70% финансового успеха — это психология и отношения с деньгами

Мы постоянно совершенствуемся профессионально и знаем все тренды инвестиций

Мы сами вкладываем деньги в те инструменты, которые рекомендуем

Мы считаем, что 70% финансового успеха — это психология и отношения с деньгами

Мы постоянно совершенствуемся профессионально и знаем все тренды инвестиций

Мы сами вкладываем деньги в те инструменты, которые рекомендуем

  • Что делать с вашими деньгами
  • Что предлагает вам другой советник
  • Как собрать средства для образования детей заграницей
  • Как создать пассивный доход после 50 лет

Политика конфиденциальности
Что такое английский метод инвестирования? Как открыть брокерский счет в Interactive Brokers?

Куда грамотно вложить деньги? ТОП 10 способов вложения денег!

Источник: http://fin-ra.ru/

Польза и вред личных финансовых консультантов для физических лиц

В условиях современного ритма жизни человеку просто не обойтись без грамотной консультации по финансовым и экономическим вопросам.

Поэтому актуальность профессии финансового консультанта расчет с каждым днем.

Если ранее значимость такой специальности понимали только воротилы крупного бизнеса, то сейчас к их услугам не прочь прибегнуть и обычные граждане.

Особенности специальности

Возникновение такой профессии, как финансовый консультант обусловлено изменениями в современном мире.

Государство заинтересованно в том, чтобы обычные граждане повышали свой уровень правовой и финансовой грамотности, поэтому на данный момент активно финансирует специальные программы и образовательные направления.

Так, благодаря возможностям инвестирования на фондовых рынках для физических лиц возникают новые перспективы.

А помощь профессионала позволяет направить деятельность в данной сфере в правильное русло.

Работа консультантов с людьми зависит от того насколько активно они проявляют себя на финансовом рынке.

Требования к консультантам

Стремительно растущая популярность специальности обуславливает определённые проблемы, связанные с подготовкой кадров.

На данный момент как в государственных, так и в частных учебных заведения отдельных образовательных программ не предусмотрено.

Будущие финансисты проходят обучение в рамках общих специальностей на факультетах налогообложения, права и экономики.

Современные специалисты, прошедшие обучение, должны знать специфику, теоретические и практические аспекты предоставляемых ими услуг.

А также:

  • Законодательство в сфере экономики и налогообложения.
  • Тенденции, преобладающие на рынке финансов.
  • Основы бухучета.
  • Принципы контроля над расходом финансов.
  • Методы экономического планирования.
  • Методы оценки состояния активов.

Стоит отметить, что одного диплома об образовании мало. К консультантам в обязательном порядке предъявляются требования о реальном опыте связанным с работой по специальности или одному из смежных направлений.

Какие услуги предоставляет консультант?

Для человека сотрудничество с профессионалом в финансовой сфере несет в себе определенные преимущества.

Так, направления работы могут быть следующими:

  • Разработка индивидуальных финансовых планов, с учетом особенностей клиента.
  • Подготовка и разработка бюджета.
  • Помощь в поиске оптимального типа кредитования.
  • Подбор выгодной накопительной или пенсионной программы.
  • Помощь в поисках рациональных страховых продуктов.
  • Выбор оптимальных и доходных систем вкладов.
  • Помощь в подготовке документации.
  • Разработка оптимальных стратегий инвестирования.
  • Управление личным финансовым счетом.

Одна из самых востребованных услуг — подготовка финансовых планов.

Они помогают значительно улучшить благосостояние клиента, другой же формат деятельности может быть направлен на решение текущих финансовых проблем.

Так, специалист планирует механизм снижения текущих расходов и возможные варианты погашения долгов.

Популярностью пользуется и помощь в выборе оптимальных программ кредитования.

Это связано с тем, что обычному человеку довольно сложно сориентироваться в многочисленных предложениях от различных банков, а еще и дополнительно связать их со своей ситуацией.

А финансовый консультант сможет легко проанализировать материальное положение и на его основе подобрать оптимальную программу.

Я подобрал для посетителей нашего сайта лучшие кредитные предложения апреля 2019 года.

Польза и вред личных консультантов

Среди граждан нет единого мнения относительно использования услуг личных консультантов.

Так, приверженцы такого сотрудничества считают, что:

  • Для тех людей, которые слабо ориентируются в финансовых вопросах это настоящее спасение. Это обусловлено тем, что советы относительно финансов дает человек, чей уровень грамотности находится на более высоком уровне.
  • Финансовый эксперт детально изучает ситуацию в каждом конкретном случае и помогает достичь целей, интересных именно его клиентам.
  • Привлечение специалиста к планированию бюджета помогает оптимизировать траты и стабилизировать финансовое положение семьи.

В целом профессиональный подход к осуществлению любого вида деятельности, по мнению, многих имеет неоспоримые преимущества.

Но говорить со 100% уверенностью о том, что услуги такого специалиста принесут только пользу также нельзя.

Это связано с тем, что они имеют определенные недостатки, а именно:

  • Предоставление услуг личных консультантов – платное. Это означает появление дополнительных расходов в личном или семейном бюджете.
  • Риск низкой компетентности специалиста в финансовых вопросах. Удостовериться в уровне профессионализма простому человеку довольно сложно, особенно это касается поисков консультантов через интернет.
  • Отсутствие ответственности. За результаты своей деятельность в большинстве случаев финансист не будет нести никакой ответственности. К примеру, если он посоветовал вложить деньги в один из инвестиционных фондов, который вскоре обанкротился то о своих финансах можно забыть. Это вполне обусловлено тем, что все консультации носят исключительно рекомендационный характер.
  • Очевидные рекомендации. Довольно часто клиенты сталкиваются с тем, что консультанты рекомендуют им очевидные вещи, которые они и сами понимали при планировании бюджета или выборе кредитной программы.
  • Психологические причины. Иногда получив действительно хорошие, действенные советы от консультантов клиенты попросту не пользуются ими, что обусловлено рядом психологических или иных факторов, независящих от специалиста.

Финансовый консультант – профессия, без сомнения, очень важная и нужная.

Такие специалисты благодаря своим советам способны значительно улучшить благосостояние физического лица.

Но чтобы наем консультанта не стал очередной финансовой каббалой нужно тщательно взвесить все минусы и плюсы данной затеи.

Источник: https://crediti-bez-problem.ru/polza-i-vred-lichnyx-finansovyx-konsultantov-dlya-fizicheskix-lic.html

Понравилась статья? Поделить с друзьями: